BlackRock – это первая транснациональная, управляющая средствами инвесторов корпорация, ставшая именем нарицательным для крупных фондов, сделавшая своего создателя Лоренса Дулгаса Финка легендой в трейдерских кругах, как первого финансиста, вышедшего за границы одного государства.
Биография
Легендарный управляющий родился в Лос-Анжелесе 2 ноября 1952 года. В семье, воспитавшей будущего финансиста, к рынку никто не имел отношения – мать, будучи профессором в университете, преподавала английский, отец - владелец обувного магазина.
Лоренс Финк получил высшее образование со специализацией в политологии (1974 год) в местном Университете Калифорнии, магистратуру окончил там же по специальности – «Деловое Управление» (1976).
После учебы начинающий трейдер устроился в один из известных инвестиционных банков Нью-Йорка того времени – «First Boston», который сменил на организованный фонд BlackRock под брендом корпорации BlackStone в 1988 году.
Путь трейдера
Первые сделки на Уолл-Стрит трейдер провел еще стажером в 1976 году. Это были покупки инструментов с фиксированной доходностью – ипотечные облигации. Трейдер интересовался недвижимостью, еще будучи студентом, окончив специальные курсы.
Финансовые акулы с Уолл-Стрит признают, что Лоренс Финк практически создал это направление ипотечных бумаг (предопределив кризис 2008 года).
Успехи молодого трейдера привели его в кресло управляющего отделом, к 31 году деятельность Лоренса Финка обогатила банк более чем на 1 млрд. долларов.
В 1988 году на средства корпорации BlackStone (5 млн. долларов) под единым брендом Лоренс Финк открывает фонд BlackStone Term Trast.
Фонд был переименован в 1992 году, под брендом BlackRock объединились активы инвесторов на 17 миллиардов долларов, через год достигнув 54 млрд. долларов. Лоренсом Финком было принято решение уйти «под крыло» PNC Financial (1995 год). Сотрудничество было взаимовыгодным, используя филиальную сеть, фонд стал обрастать транснациональными связями и активами, капитал инвесторов увеличился до 165 миллиардов долларов в 1999 году. В том же году управляющим принимается решение распределить доли собственности фонда между сотрудниками и выйти на биржу.
Дальнейший рост фонда обеспечивался путем слияний и поглощений конкурентов. На 2004 год сумма активов превысила 342 миллиарда долларов, но на первые места BlackRock выходит после 2006 года, когда на финансовых рынках состоялось одно из крупных поглощений - Merrill Lynch Investment Managers, рекорд которого был побит после кризиса в 2009 году.
Второй рекорд принадлежал Barclays Global Investors - бриллиант, который дал возможность Лоренсу Финку выйти на рынки специализированных фондов ETF. Финк привлекал средства суверенных государственных фондов и стал самым влиятельным бизнесменом десятилетия – консультируя правительства мировых держав на межгосударственном уровне.
В то время как капитал под управлением BlackRock составляет почти 5 трлн. долларов, личный капитал Лоренса Финка оценивается в 340 миллионов долларов .
Вклад в трейдинг
Все трейдеры фонда объединяют инструменты и вложения под одним проектом - платформой «Алладин» - система оценки рисков, над которой Лоренс Финк работал с 1988 года. Считается, что благодаря ей фонду удалось стать самым крупным в мире по количеству активов.
Семья
Лоренс Дуглас женат единожды со студенческих времен по сей день. Воспитал трех сыновей. Старший из которых пошел по стопам отца – управляет хедж-фондом , но вдали от бренда отца, его нанял «Enso Capital».
Основные средства семьи вложены в дорогую недвижимость – дома в Манхэттене, Северном Салеме, Нью-Йорке.
Лоренс Дулгас инициировал самое крупное приобретение фонда – жилой комплекс Манхэттена. Сумма сделки составила 5,4 млрд. долларов, принеся полумиллиардный убыток участникам-инвесторам.
К открытию фонда BlackRock финансиста подтолкнули 100 миллионные потери, которые он принес банку First Boston из-за неправильной оценки будущих
История крупнейшей инвестиционной компании в мире BlackRock
В закладки
В 1988 году финансист Ларри Финк создал инвестиционную компанию BlackRock. С каждым годом детище Финка становилось всё больше и богаче. Сейчас компания владеет 5,7% акций Google, а объём активов под управлением BlackRock составляет $4,89 трлн. Обозреватель сайт рассказал об относительно неизвестной, но при этом огромной компании и личности её основателя.
Офис BlackRock в Лондоне
За последние десять лет ни одна финансовая компания в мире не превзошла BlackRock - «черную скалу», которая управляет триллионами долларов средств своих вкладчиков. Десятки пользователей Quora спрашивают , как попасть и пройти собеседование в этой компании, а счастливчики, которые уже это сделали, делятся своим опытом и говорят, что это не так просто.
Своим успехом компания обязана одному из основателей и генеральному директору Ларри Финку. Несмотря на то, что основателей было восемь, успех BlackRock чаще приписывают Финку, хотя руководство не забывает и об остальных 13 тысячах сотрудниках, выписывая им огромные чеки и выплачивая пятизначные компенсации.
Сумма активов под управлением BlackRock составляет $5 трлн. 70 офисов компании находятся в 30 странах, а клиентами и партнёрами BlackRock являются Deutsche Bank, Банк Греции, Казначейство Великобритании, AT&T, Google и Morgan Stanley.
Ларри Всемогущий
Чем старше становился Лоуренс Финк, тем чаще его называли Ларри. Несмотря на огромную власть, которую приписывают Финку, о личности основателя BlackRock знают немногие. 63-летний финансист проделал огромную работу для того, чтобы стать самым влиятельным человеком в индустрии финансов и начал он с самого детства.
Ларри Финк родился в еврейской семье в Калифорнии. Родители не были связаны с индустрией финансов даже отдалённо - мать была профессором английского языка, а отец владел небольшим магазином обуви. Финк нигде не рассказывает о том, сознательно ли он выбрал профессию финансиста, однако его образование говорит именно об этом. Он поступил в Университет Калифорнии и получил бакалавра в политологии в 1974 году. Следующим шагом была степень MBA - её Финк получил в 1976 году в школе менеджмента Университета Калифорнии.
Получив степень магистра, Финк сразу же начал работать. Успех BlackRock во многом приписывают большому опыту его основателей - перед тем, как открыть свой фонд, все они не менее десяти лет проработали в других финансовых компаниях. Первым местом работы Финка стал First Boston - инвестиционный банк в Нью-Йорке. За десятилетнюю карьеру в First Boston Финк был менеджером, затем управляющим директором, а после - главой налогового и ипотечного отделов.
Ларри Финк
Успешная карьера Финка продлилась ровно десять лет. В 1986 году он ошибся с прогнозом роста процентной ставки по ипотеке и его отдел потерял $100 млн. «Я облажался, - вспоминает Финк, - И это было очень плохо». Несмотря на серьёзность ошибки, карьера Финка в First Boston была успешной - он принёс банку более $1 млрд прибыли.
Худшие моменты в карьере Финка закрепили за ним прозвище «большого качающегося члена» (big swinging dick) - так на Уолл-Стрит называли самых наглых и агрессивных трейдеров облигациями. Спустя годы, Финк парировал оскорбление, обвинив инвестиционных банкиров в снобизме. «Итальянским и еврейским трейдерам была закрыта дорога в любые отрасли, кроме облигаций», - говорил финансист.
Потеря $100 млн натолкнула Ларри Финка на создание собственной компании, которая бы не только инвестировала деньги клиентов, но и также проводила тщательный анализ рисков.
Лоуренс Дуглас Финк – американский финансист, председатель и генеральный директор американской мультинациональной инвестиционной корпорации "BlackRock" – крупнейшей в мире компании по управлению денежными средствами по общему объему контролируемых ресурсов.
Вырос Финк в еврейской семье в Ван-Найс, Калифорния (Van Nuys, California); мать его была профессором английского, отец владел обувным магазином. В 1974-м Финк получил диплом бакалавра политологии в Калифорнийском университете Лос-Анджелеса; там же, но уже позже – в 1976-м – он получил диплом магистра делового управления.
В 1976-м же Финк начал применять полученные навыки на практике; первую работу он получил в крупнейшем инвестиционном банке Нью-Йорка, "First Boston". В конечном итоге Лоуренсу удалось взять под контроль весь банковский отдел ценных бумаг с твердым процентом; Финк сыграл ключевую роль в создании и развитии американского рынка ипотечных ценных бумаг. Помимо прочего, Ларри занимал в банке должность члена управляющего комитета, управляющего директора и был одним из руководителей отдела подлежащих налогообложению фиксированных доходов. В его же ведении находились отдел ипотеки, отдел недвижимости и подразделение финансовых фьючерсов и опционов. В общей сложности банку Финк принес около 1 миллиарда долларов; увы, в 1986-м его репутация в банке несколько подпортилась – его группа неверно предсказала будущие изменения процентных ставок, потеряв на этом 100 миллионов долларов. Данный инцидент во многих отношениях повлиял на принятое Финком решение о необходимости создания собственной компании, способной инвестировать средства клиентов и вместе с этим имеющей четкую и всеобъемлющую систему контроля рисков.
Компанию "BlackRock" Финк создал в 1988-м, под общим "зонтичным" логотипом "The Blackstone Group"; в компании он получил должность генерального директора.
В 1994-м "Blackrock" отделились от "Blackstone"; Финк свою должность сохранил, а предприятие в целом обрело куда более независимый статус.
В 1999-м компания стала публичной.
В 2003-м Ларри Финк помог провести переговоры об уходе Ричарда Грассо (Richard Grasso) с поста генерального директора Нью-Йоркской Фондовой Биржи; шумиха вокруг персоны Грассо была связана прежде всего с его солидным заработком – получал он порядка 190 миллионов.
В 2006-м Финк руководил слиянием своей компании с "Merrill Lynch Investment Managers"; слияние это увеличило портфолио ресурсов "BlackRock" почти в два раза. В том же году компания купила за 5.4 миллиарда жилой комплекс на Манхэттене, что стало крупнейшей сделкой с жилой недвижимостью в истории США. Провалом эта сделка закончилась также весьма и весьма внушительным; клиенты компании потеряли вложенные средства во впечатляющем объеме – так, калифорнийская пенсионная система лишилась почти 500 миллионов долларов.
После финансового кризиса 2008-го правительство США обратилось за помощью именно к "BlackRock"; Финк славился как обладатель довольно стабильных отношений с целым рядом ведущих правительственных чиновников, что делало его довольно ценным ресурсом, однако и заставляло всерьез задуматься о возможных конфликтах интересов при организации правительственных контрактов.
На своей супруге Лори Финк женился еще в середине 70-х; они вместе и поныне. Паре принадлежат дома в Манхэттене (Manhattan), Северном Салеме (North Salem), в Нью-Йорке и в Вэйл, Колорадо (Vail, Colorado). Детей у Лори и Ларри трое; старший из сыновьев Финка, Джошуа, занимает должность генерального директора в хеджевом фонде "Enso Capital".
Образование
По образованию политолог, окончил Калифорнийский университет, прослушал курс Финансы в сфере недвижимости.
Деятельность
Лоуренс Финк начал работать на Уолл-Стрит с 1976-года в возрасте 23 лет.
Карьеру начал в банке банк First Boston, в качестве трейдера, торговал облигациями.
Уже через три года он назначен ведущим отдела операций по ценным ипотечным бумагам. Заработав себе состояние и ещё большую прибыль банку, в 31 года он стал членом правления.
«Рейтинги»
«Новости»
Дайджест Financial Times и The Wall Street Journal от 9 декабря 2016 года
Крупнейшая в мире инвесткомпания BlackRock процветала после финансового кризиса. При этом ее руководитель Ларри Финк имел хорошие отношения с Белым домом. Но Финк — демократ, поэтому благоприятная для него экономическая и регуляторная обстановка может измениться с избранием президентом Дональда Трампа и конгрессом, находящимся под контролем республиканцев читать на FT.com
Дональд Трамп создаст форум для обсуждения предвыборной программы с бизнесменами
В форуме примут участие председатель совета директоров компании Blackstone Стивен Шварцман, руководитель JPMorgan Chase & Co Джеймс Даймон, глава компании BlackRock Ларри Финк, глава General Motors Мэри Барра, директор The Walt Disney Company Роберт Айгер, исполнительный директор Wal-Mart Даг Макмиллон и еще 10 других представителей бизнеса.
12 триллионов долларов Ларри Финка – 1
Мало кто из американцев знает его имя, хотя Ларри Финка, пожалуй, можно назвать самым могущественным человеком в посткризисной экономике. Его гигантская управляющая компания BlackRock контролирует по всему миру активы на сумму $12 трлн, в том числе балансы Fannie Mae и Freddie Mac, а также проблемные активы AIG и Bear Stearns, выкупленные правительством США в прошлом году.
Самые успешные игроки Уолл-cтрит - 2013
Исполнительный директор BlackRock Ларри Финк, один из крупнейших менеджеров по управлению активами в мире, сейчас рулит активами на $4 трлн. Революция в биржевой торговле и расцвет фондовой биржи продолжают способствовать росту компании. Акции компании в 2013 году выросли на 37%.
Структурные проблемы ETF могут уничтожить весь рынок
Глава BlackRock, одной из крупнейших инвестиционных компаний мира, Ларри Финк заявил, что у биржевых фондов ETF, работающих с плечом, есть серьезные структурные проблемы, способные разрушить целую индустрию.
Компания Финка имеет в управлении около $4 трлн клиентских средств, при этом порядка $1 трлн из них — это ETF. Как и в случае с другими инструментами, ETF используют заемные средства для увеличения отдачи от вложений.
«Мы никогда не имели дела с ними», — сказал Финк на инвестиционной конференции Deutsche Bank в Нью-Йорке.
ЛАРРИ ФИНК И ЕГО 12 ТРИЛЛИОНОВ ДОЛЛАРОВ
Ларри Финк в свои 57 лет- одна из крупнейших финансовых акул Уолл-стрита. Лишь 21 год назад он основал «Blackrock «. Финк управляет активами в размере 1300 миллиардов, почти как дефицит бюджета США на текущий год.
Вероятно, в 1988 году, когда компания была открыта в тесном офисе в Нью-Йорке,Финк не думал, что не пройдет и двух десятилетий, как их компания по управлению инвестициями займет первое место в мире по размеру активов.
Ларри Финк: биография и причины успеха
Лоуренс Финк начал работать на Уолл-Стрит с 1976-года в возрасте 23 лет. По образованию политолог, окончил Калифорнийский университет, прослушал курс Финансы в сфере недвижимости. Карьеру начал в банке банк First Boston, в качестве трейдера, торговал облигациями.
Уже через три года он назначен ведущим отдела операций по ценным ипотечным бумагам. Заработав себе состояние и ещё большую прибыль банку, в 31 года он стал членом правления.
Но переломный период его жизни был еще впереди. По формулировке прессы он пережил самое впечатляющее и унизительное падение на Уолл-Стрит.
Инвестиции в искусство — ужасная идея
На этой неделе Ларри Финк CEO BlackRock рассказал Bloomberg: «Сегодня есть два основных способа сохранить благосостояния в любой точке мира – это, во-первых, современное искусство… я не шучу, я всерьез считаю это разновидностью активов. А во-вторых, это апартаменты на Манхэттене, в Ванкувере и Лондоне».
Если вы Ларри Финк или Стив Коэн, или один из пары дюжин мировых сверхбогатых коллекционеров, способных на вечернем аукционе современного искусства оставить миллионы, или находитесь в своем четвертом доме для отдыха в Хэмптоне, либо на секретном хранилище в свободном порту Женевы или Сингапура, тогда да.
Во что бы то ни стало, если у Вас есть $50 миллионов или где-то около того, которые вы можете позволить себе потерять, я могу предложить Марка Ротко, проданного аукционе Sotheby’s в этом месяце.
Глава BlackRock Capital Ларри Финк: Евро может исчезнуть в течение 10 лет
Евро может оказаться под угрозой исчезновения в течение следующего десятилетия, если Франция не продолжит проведение экономических реформ, сказал Ларри Финк в интервью CNBC.
«Я не думаю, что через 10 лет мы сможем увидеть евро, если у нас не будет сильной Франции и сильной Германии», — заявил Финк. — Всё это основывается на двух очень сильных странах, но конкурентоспособность Франции продолжает ухудшаться».
Финк также сказал, что он хотел бы, чтобы Федрезерв начал сворачивание QE3 в декабре, и что он ожидает падения фондовых рынков развивающихся стран на 12% — 15% в ближайшем будущем (CNBC).
BlackRock: Dow вырастет до 28000 через 5-6 лет
Ларри Финк, владелец Blackrock, одного из крупнейших облигационных фондов в мире, полагает, что у рынка акций США есть еще 5-6 лет в запасе для уверенного роста - по материалам AForex.
Акции почти ежедневно бьют исторические рекорды, и на ближайшую пятилетку - рассуждает Финк - инвесторы могут рассчитывать на доходность 8-10% годовых, а DOW может вырасти до 28000 к 2019 году. По сути, прогнозное значение - это +83% к вчерашней дневной цене - 15314. Абсолютный максимум по индексу был достигнут неделю назад - 15542. Корпоративные данные сильные, и акции предлагают и будут предлагать привлекательную доходность - утверждает Финк. S&P на данный момент равен совокупной выручке компаний, входящих в индекс, помноженной на 15.5-16. По словам Финка, акции все еще торгуются ниже справедливой стоимости.
Финк полагает, что грядущее изменение политики ФРС США (снижение объемов QE3) приведет к росту ставок, но не существенному - таким образом, для дальнейшего роста акций не будет препятствий.
Самые влиятельные люди Уолл-стрит
Ларри Финк (Larry Fink), CEO, BlackRock
56-летний сын владельца магазина по продаже обуви был одним из первых трейдеров на Уолл-стрит, торговавших ипотечными производными бумагами. Неудивительно, что Вашингтон пригласил именно BlackRock управлять токсичными активами Bear Stearns и American International Group, а также предложил ему участие в программе возрождения рынка недвижимости. В эти дни Ларри Финк выступает поочерёдно то в роли советника правительства, то в качестве покупателя тех активов, по которым даёт советы. В июне его компания стала крупнейшим финансовым менеджером в мире с активами $3,1 трлн, купив гигантские биржевые фонды Barclays Global Investors. Но он на этом не останавливается, собираясь быстро расти и дальше.
Обвал на китайских биржах не испугал иностранных инвесторов
Если китайские власти продолжеат искусственно поддерживать рынок, то, когда он откроется, на нем будет меньше глобальных игроков. Нам нужны эти страшные недели, они делают рынок более устойчивым
Ларри Финк: «Евро может исчезнуть в ближайшие 10 лет»
Кто сказал, что худшее для еврозоны уже позади? По мнению Ларри Финка, генерального директора компании BlackRock, управляющей крупнейшим фондом в мире, худшее может быть впереди.
Как отметил Финк в рамках своего участия в конференции Dealbook, организованной New York Times, евро может оказаться под угрозой исчезновения в ближайшие десять лет, если на Францию не продолжат оказывать давления для проведения экономических реформ.
Ларри Финк не верит в «финансовый обрыв» Америки, и что всё идет хорошо
Ларри Финк, который является Генеральным директором компании Blackrock, одной из крупнейших в мире инвестиционных компаний, говорит, что экономика США может быть испытает более сильный подъем, чем многие люди могут представит. Финк говорит, что сочетание роста спроса стороны китайских потребителей, наряду с обилием дешевого природного газа может привести к производственному буму в Америке.
Экономика США сильна, но достаточно ли она сильна, чтобы зарядить весь мир? Давос озабочен
«Я чуть более обеспокоен по поводу Соединенных Штатов в следующем квартале», - сказал в интервью телеканалу Bloomberg Television генеральный директор компании BlackRock Inc. Ларри Финк (Larry Fink).
Вложение чужих средств – дело, на первый взгляд, беспроигрышное; даже в самом худшем случае вы теряете лишь чужие деньги. На практике, однако, неумелое распоряжение чужими финансами может стоить такого ряда проблем, что без должных навыков в эту область лучше не соваться. У Ларри Финка проблем с необходимыми навыками не было – даже несмотря на то, что в его карьере были довольно громкие неудачи, он по сей день считается одним из ведущих специалистов по инвестициям в стране и мире.
Лоуренс Дуглас Финк – американский финансист, председатель и генеральный директор американской мультинациональной инвестиционной корпорации "BlackRock" – крупнейшей в мире компании по управлению денежными средствами по общему объему контролируемых ресурсов.
Вырос Финк в еврейской семье в Ван-Найс, Калифорния (Van Nuys, California); мать его была профессором английского, отец владел обувным магазином. В 1974-м Финк получил диплом бакалавра политологии в Калифорнийском университете Лос-Анджелеса; т
ам же, но уже позже – в 1976-м – он получил диплом магистра делового управления.
В 1976-м же Финк начал применять полученные навыки на практике; первую работу он получил в крупнейшем инвестиционном банке Нью-Йорка, "First Boston". В конечном итоге Лоуренсу удалось взять под контроль весь банковский отдел ценных бумаг с твердым процентом; Финк сыграл ключевую роль в создании и развитии американского рынка ипотечных ценных бумаг. Помимо прочего, Ларри занимал в банке должность члена управляющего коми
тета, управляющего директора и был одним из руководителей отдела подлежащих налогообложению фиксированных доходов. В его же ведении находились отдел ипотеки, отдел недвижимости и подразделение финансовых фьючерсов и опционов. В общей сложности банку Финк принес около 1 миллиарда долларов; увы, в 1986-м его репутация в банке несколько подпортилась – его группа неверно предсказала будущие изменения процентных ставок, потеряв на этом 100 миллионов долларов. Данный инцидент во многих отношениях повлиял
на принятое Финком решение о необходимости создания собственной компании, способной инвестировать средства клиентов и вместе с этим имеющей четкую и всеобъемлющую систему контроля рисков.
Компанию "BlackRock" Финк создал в 1988-м, под общим "зонтичным" логотипом "The Blackstone Group"; в компании он получил должность генерального директора.
В 1994-м "Blackrock" отделились от "Blackstone"; Финк свою должность сохранил, а предприятие в целом обрело куда более независимый статус.
В 1999-м компания
стала публичной.
В 2003-м Ларри Финк помог провести переговоры об уходе Ричарда Грассо (Richard Grasso) с поста генерального директора Нью-Йоркской Фондовой Биржи; шумиха вокруг персоны Грассо была связана прежде всего с его солидным заработком – получал он порядка 190 миллионов.
В 2006-м Финк руководил слиянием своей компании с "Merrill Lynch Investment Managers"; слияние это увеличило портфолио ресурсов "BlackRock" почти в два раза. В том же году компания купила за 5.4 миллиарда жилой комплекс
на Манхэттене, что стало крупнейшей сделкой с жилой недвижимостью в истории США. Провалом эта сделка закончилась также весьма и весьма внушительным; клиенты компании потеряли вложенные средства во впечатляющем объеме – так, калифорнийская пенсионная система лишилась почти 500 миллионов долларов.
После финансового кризиса 2008-го правительство США обратилось за помощью именно к "BlackRock"; Финк славился как обладатель довольно стабильных отношений с целым рядом ведущих правительственных чиновников
Что делало его довольно ценным ресурсом, однако и заставляло всерьез задуматься о возможных конфликтах интересов при организации правительственных контрактов.
На своей супруге Лори Финк женился еще в середине 70-х; они вместе и поныне. Паре принадлежат дома в Манхэттене (Manhattan), Северном Салеме (North Salem), в Нью-Йорке и в Вэйл, Колорадо (Vail, Colorado). Детей у Лори и Ларри трое; старший из сыновьев Финка, Джошуа, занимает должность генерального директора в хеджевом фонде "Enso Capital".